Puede que lo hayas notado desde el cambio de año; Los productores han realizado más esfuerzos deliberados para reducir el perfil de riesgo de nuestra oferta de productos, mejorando y fortaleciendo nuestros acuerdos con socios de flujo de transacciones / gerentes de nivel 1. En el pasado, donde podíamos negociar un rendimiento total de más del 6% (en algunos casos del 7%) en contratos de arrendamiento privado asegurado a corto plazo (AST), la gestión diaria de estos activos ha causado problemas importantes. ; debido a Covid-19 y los derechos otorgados a los residentes por el gobierno. Nos gustaría abordar por qué las inversiones con un rendimiento del 5% son cada vez más comunes.
Contratos AST
Muchas de nuestras propiedades originales se alquilaron a inquilinos privados bajo contratos AST, quienes también tenían un retorno neto de alquiler estimado de alrededor del 6 +%. Sin embargo, con el tiempo hemos encontrado que con los arrendamientos AST, el riesgo de períodos de preaviso (sin alquiler entre arrendamientos) o costos imprevistos, como Si bien las proyecciones de alquiler neto para tales propiedades y arrendamientos pueden ser altas, es difícil mitigar los riesgos micro y macroeconómicos imprevistos, particularmente evidentes durante la pandemia de coronavirus. Esto significa que los rendimientos netos previstos originalmente de más del 6% ya no se pueden lograr y, en algunos casos, incluso han caído por debajo del 5%.
Arrendamientos FR
Como resultado, con nuestro análisis financiero, proceso de diligencia debida, relaciones y perspicacia comercial maduros, tomamos la decisión de hacer la transición a FRI, arrendamientos a plazo fijo con asociaciones de vivienda acreditadas, agencias y organizaciones financiadas por el gobierno. Los arrendamientos de Reparación y Seguro Total (FRI) se organizan de tal manera que los inquilinos deben liquidar todos los costos internos de bienes raíces, incluidas las reparaciones y el seguro. La estructura de los arrendamientos que ahora estamos buscando también asegura el pago en un plazo fijo, lo que brinda a los Yielders más claridad en su análisis financiero y de flujo de efectivo, lo que conduce a un pronóstico de alquiler neto más preciso. Si bien las proyecciones son típicamente del 5% al 5,5% neto, creemos que la elección de invertir en activos con arrendamientos FRI ofrece rendimientos significativamente más estables que los activos AST arrendados de forma privada y ofrece una mayor resistencia a los shocks macroeconómicos. Cuando se compara con otros productos en el mercado y se compara con las cuentas de ahorro sin intereses (actualmente las tasas de interés son del 0,25%), muestra que una rentabilidad del 5 +% es extremadamente competitiva. De hecho, reducir aún más el riesgo de las oportunidades de inversión permitirá a los inversores lograr rendimientos estables y precisos en línea con nuestras proyecciones conservadoras para obtener un rendimiento superior al que hemos hecho antes.
Asociaciones e inversiones ESG
Además, al trabajar con empresas de vivienda que acogen a personas vulnerables, solicitantes de asilo, discapacitados y ancianos, podemos proporcionar el capital y la estabilidad que necesitan para brindarles a sus inquilinos un hogar seguro durante muchos años. De hecho, creemos que esto es especialmente importante dado nuestro papel como plataforma de inversión islámica ética y seguirá alineándose con nuestro progreso en la inversión ASG.
Invertir con rentabilidad es una oportunidad para invertir en un mercado que no está disponible para la mayoría de las personas. Te facilitamos las inversiones inmobiliarias y mantenemos relaciones con socios para ofrecer a nuestros inversores nuevas oportunidades en nuestra plataforma cada mes.
Como se muestra a continuación, el impacto material del 5% al 6% en la rentabilidad de los inversores es mínimo en el concepto general del período de inversión. La siguiente tabla muestra la diferencia de rendimiento del 5% frente al 6% de la inversión durante un período de 5 años.
Ejemplo:
Escenario 1 (retorno del 6%, arrendamiento AST)
Inversión inicial: £ 10,000
Rentabilidad al 6% de rentabilidad neta
Alquiler ida y vuelta: £ 600 p.a.
Ingresos de alquiler acumulados durante 5 años: £ 3,000
Escenario 2 (5% de retorno, arrendamiento FRI)
Inversión inicial: £ 10,000
Rentabilidad al 5% de rentabilidad neta
Devolución de alquiler: £ 500 p.a.
Ingresos de alquiler acumulados durante 5 años: £ 2,500
Escenario 1 frente a Escenario 2: una explicación
Aunque un inversor ganaría £ 100 menos con un rendimiento del 5% anual, los rendimientos serían mucho más estables y en condiciones anormales (por ejemplo, sin período de notificación) y más resistentes a los choques macroeconómicos (pandemia de COVID-19). El rendimiento del 6% puede tener un rendimiento proyectado más alto; Sin embargo, el riesgo de tiempo de inactividad o trabajo inesperado puede reducir el rendimiento por debajo del 5%.
Tenga en cuenta que las proyecciones de apreciación de activos durante el período de inversión no están influenciadas por el tipo de arrendamiento; de hecho, la mayoría de los arrendamientos que hemos celebrado y organizado tienen plazos de 7, 10 y 15 años. Un año después, estos tendrán un efecto positivo en el precio al que podemos vender.
* RIESGO DE CAPITAL
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